A edição de 2024 da Conferência Mundial das Cooperativas de Crédito (WCUC), sediada em Boston, nos Estados Unidos, abordou as possibilidades da inteligência artificial para o ramo e contou com protagonismo de cooperativas brasileiras durante a programação de três dias.
Organizado pelo Conselho Mundial das Cooperativas de Crédito (WOCCU), o WCUC aconteceu entre os dias 22 e 24 de julho. Ao todo, foram mais de 40 apresentações no decorrer dos três dias de evento, com representantes do Brasil em destaque.
Os painéis e palestras abordaram diversos temas relevantes para o setor financeiro, com ênfase para a inovação. Desse modo, inteligência artificial, blockchain, segurança digital e gestão de dados foram assuntos de destaque.
Além disso, a programação também falou sobre o processo de crescimento dos negócios, o futuro dos serviços financeiros, branding cooperativista, impacto social, tendências e liderança. A programação completa está disponível no site do WCUC.
Protagonismo brasileiro na WCUC 2024
Na programação, o Brasil marcou presença com representantes de Sicredi, Sicoob e Ubots (ao final deste texto, veja detalhes sobre eles). Para Daniel Güths, gerente de inteligência artificial do Sicredi e que se apresentou no último dia de evento, o cooperativismo de crédito brasileiro tem características únicas em comparação ao resto do mundo.
“No Sicredi, por exemplo, nos organizamos em um sistema que engloba mais de 100 cooperativas. Essa estrutura sistêmica é menos comum fora do Brasil, onde as cooperativas geralmente são singulares, sem uma estrutura integrada como as que conhecemos no Brasil. Nossa governança e estrutura nos permite escalar e crescer com eficiência”, explica Güths.
No entanto, o ambiente global das cooperativas de crédito mantém princípios em comum. “Algo que pude notar como semelhança é o olhar para as pessoas como prioridade, a preocupação com o bem-estar financeiro e com o desenvolvimento das comunidades, mostrando que a essência do cooperativismo é a mesma”, acrescenta.
Conexões e aprendizados na WCUC
Güths avalia que a interação com representantes do cooperativismo de crédito internacional é extremamente valiosa. As trocas de experiências criam laços duradouros e aprendizados para o futuro:
“Foram muitas palestras e verdadeiras imersões na realidade e cultura de outros povos, entendendo como o cooperativismo impacta tanto costumes quanto a vida das pessoas. Além disso, tivemos várias trocas sobre tecnologia e inteligência artificial, e realizamos visitas técnicas a cooperativas dos Estados Unidos. Essa interação e conexão com líderes globais são essenciais para o desenvolvimento contínuo do cooperativismo no Brasil”, conta.
Ivo Lara, presidente da Federação Nacional das Cooperativas de Crédito (FNCC), que reúne cooperativas independentes, esteve presente no Congresso. Lara entende que a diversidade é um trunfo para o cooperativismo brasileiro e essa característica pode ganhar ainda mais força por meio da intercooperação. Além disso, ele avalia que as cooperativas de crédito brasileiras têm um papel social maior em comparação às de outros países.
Para Lara, a WCUC revelou desafios comuns entre as cooperativas de todo o mundo. “Percebi que temos dilemas parecidos que seguem em alta: liderança, comunicação e como atrair o público mais jovem que tem relação com nossos valores, mas ainda conhece pouco o modelo”, conta.
Premiações e reconhecimentos
Em cerimônia durante a WCUC 2024, a WOCCU concedeu premiações a cooperativas de diversos países por iniciativas de crescimento digital. O Sicoob foi premiado pelo desenvolvimento e implementação do Sipag 2.0, um sistema de pagamentos digitais com baixo custo para atender pequenos negócios em áreas rurais.
O programa Caminhos de Energia, desenvolvido pelo Comitê Jovem da Sicredi Centro Sul PR/SC/RJ para promover mentoria e compartilhamento de conhecimento sobre energia limpa, conquistou premiação internacional no WYCUP, o conselho de jovens da WOCCU.
Por indicação do Sicredi, o deputado federal Arnaldo Jardim (SP), que é presidente da Frente Parlamentar do Cooperativismo (Frencoop), recebeu uma premiação de serviços de destaque por sua atuação em defesa do movimento cooperativista em sua atuação legislativa durante a reforma tributária.
Além disso, a Cresol participou pela primeira vez do evento como membro oficial da WCUC. “O fato de estarmos nesta edição como membro associado, sendo acolhidos neste espaço estratégico do cooperativismo de crédito do mundo, demonstra a grandiosidade dos nossos feitos enquanto Cresol. Seguramente, estamos colhendo os frutos de nossa longa história”, diz Cledir Magri, presidente da Cresol Confederação.
Inteligência artificial em foco na WCUC 2024
A IA chegou com tudo no cooperativismo de crédito e a WCUC deu atenção ao assunto. Em sua participação no dia 24, Daniel Güths falou sobre como o Sicredi tem usado a tecnologia desde 2017 com resultados significativos para a eficiência e gestão dos negócios. Ele também detalhou a evolução nas aplicações da inteligência artificial ao longo dos anos.
“Mostrei casos de uso atuais que aplicamos, como a funcionalidade de atendimento ao associado por meio da nossa IA, o Theo, destacando tanto a questão da eficiência quanto os benefícios em termos de novos negócios gerados pelo uso da inteligência artificial”, detalha.
Güths observa que as cooperativas de todo o mundo estão se mobilizando para adotar a inteligência artificial, mas o processo ainda está em fase inicial. O Sicredi, por sua vez, já tem uma maturidade maior nessa jornada. “É importante destacar que continuaremos a potencializar a inteligência artificial para explorar cada vez mais nossa principal fortaleza: o relacionamento com nossos associados”, ele completa.
Já Rafael Souza, CEO da startup brasileira Ubots, que presta serviços de chatbots baseados em inteligência artificial para diversas cooperativas de crédito, diz que o cooperativismo de crédito brasileiro está fazendo um excelente trabalho e está avançado em termos de aplicabilidade e adoção das novas tecnologias.
“No Brasil, já temos cooperativas aplicando IA Generativa em conjunto com aplicativos de mensagens para melhorar a experiência e comunicação com os cooperados. Temos casos de uso variados que vão desde a aquisição e onboarding de novos cooperados até o atendimento e suporte contínuo”, aponta.
Aspectos da IA no cooperativismo de crédito
Em sua apresentação no dia 23, Rafael Souza falou sobre as possibilidades da inteligência artificial generativa dentro do cooperativismo de crédito. “Falei especialmente sobre como essa tecnologia pode personalizar e melhorar a experiência dos cooperados. Também abordei como os aplicativos de mensagens estão sendo utilizados para alcançar esses objetivos”, conta Souza.
Ele vê o cenário de IA aplicada ao cooperativismo como alvo de interesse e preocupações. “Constatei que as cooperativas estão curiosas e entusiasmadas em entender e adotar a tecnologia. Elas estão buscando inovação e maneiras de implementar a IA em suas operações. Por outro lado, também notei que há cooperativas com receio, tentando entender os problemas e desafios associados à IA. As preocupações incluem privacidade, segurança, competitividade com bancos, empregabilidade e custos”.
Rafael Souza também foi convidado para palestrar sobre IA no evento anual da Ukrainian American Credit Union Association (UACUA), uma organização que representa as 11 cooperativas de crédito ucraniano-americanas nos Estados Unidos.
Ivo Lara aponta que a IA também tem um aspecto humano no contexto do cooperativismo. A tecnologia, por si só, não basta. “A tendência é investir em pessoas que saibam utilizar adequadamente as ferramentas”, argumenta o presidente da FNCC.
Conclusão
O cooperativismo brasileiro marcou uma presença muito forte não só na programação da WCUC 2024. O Sicoob levou uma delegação com mais de 150 representantes. O Sicredi, por sua vez, levou mais de 120 pessoas ao evento. Já a Cresol esteve com 50 dirigentes no congresso.
“A participação do Sicoob na WCUC destaca nossa dedicação em promover o cooperativismo financeiro de forma inovadora e sustentável. Este evento é uma plataforma valiosa para trocar conhecimentos e experiências com líderes globais, fortalecendo nossas práticas e expandindo nossa estratégia de atuação”, afirma Miguel Oliveira, presidente do Conselho de Administração do Sicoob.
“Acredito que a participação do Brasil foi a segunda maior, ficando atrás apenas dos Estados Unidos. Essas trocas vão gerar muitos aprendizados e evoluções que levaremos para o Brasil”, estima Güths, do Sicredi.
Para Rafael Souza, da Ubots, o balanço é positivo. “Os principais aprendizados incluem a curiosidade das cooperativas em torno da AI, as suas preocupações com privacidade e segurança e o entendimento de detalhes do funcionamento e desafios de cooperativas de crédito em outros países. Interagir com líderes internacionais nos deu insights valiosos e abriu oportunidades de colaboração”, diz.
“Em resumo, o evento reforçou que estamos no caminho certo e nos deu a motivação para continuar inovando no cooperativismo de crédito”, completa.
A Conferência Mundial das Cooperativas de Crédito de 2025 vai acontecer em Estocolmo, na Suécia, entre os dias 14 e 16 de julho. Já para ficar por dentro das principais discussões do cooperativismo de crédito brasileiro, confira o report Presente e Futuro do Cooperativismo de Crédito em 6 Temas, que reúne os principais destaques do Cooptech Crédito 2024!
Brasil na WCUC 2024 em resumo
Confira os sete painéis com representantes do cooperativismo financeiro brasileiro:
Dia 22
- Sidnei Taborda Alves Júnior, do Comitê Jovem do Sicredi, participou de um painel sobre histórias de impacto nas comunidades
- Romeo Balzan, superintendente de cooperativismo e sustentabilidade do Sicredi, participou de um debate sobre o projeto Storm Break, que oferece apoio para recuperar regiões impactadas por desastres naturais e crises humanitárias.
Dia 23
- Romeo Balzan também integrou um painel que discutiu o poder dos dados para impulsionar equipes e impactar comunidades.
- Claudio Halley David Pereira, superintendente de estratégia e gestão do Sicoob, falou sobre estratégias eficazes de marketing e branding para as cooperativas de crédito.
- Rafael Souza, CEO da Ubots, apresentou uma palestra sobre inteligência artificial generativa e o uso de mensageiros para melhorar a experiência do cooperado.
Dia 24
- Daniel Güths, gerente de inteligência artificial do Sicredi, falou sobre como a IA pode ser uma ferramenta para aprimorar a experiência de cooperados e apoiar colaboradores.
- Cesar Bochi, diretor-presidente do Banco Cooperativo Sicredi, palestrou sobre como a Sicredi atua em prol do bem-estar financeiro como causa social.
